集合了我任職於 Moneybook 時所負責的專案
擔任角色
Designer
團隊成員
PM x1
Designer x1
Developer x2
專案時長
專案 x7 /
2021 Q2 - 2022 Q1（4 - 2月）
產品
Moneybook 麻布記帳
iOS & Android
Moneybook 麻布記帳是一款自動記帳軟體，透過整合用戶的各類數位帳戶，每筆明細都會被自動記錄下來，實現了「無須動手，即可輕鬆記帳」的便利，再也無需耗費大量時間回想每筆交易。
在 Moneybook 中，用戶可查看銀行存款、貸款、信用卡、悠遊卡、電子發票等帳務資訊，隨時掌握金錢流向，同時通過分類圖表、資產趨勢圖清楚了解自身的財務狀況，一個 App 即可管理大部分的資產。
帳戶資訊同步與整理，增加連結帳戶意願 & 優化核心功能以提升用戶留存率與回訪率。
新增支援的帳戶類型，往全資產管理目標邁進，並增加 App 活躍。
・新增支援的帳戶類型，往全資產管理目標邁進，並增加 App 活躍。
・調整證券 layout，以優化使用體驗。
證券帳戶與上述基金帳戶的流程是一樣的，所以就直接說明新舊版的差異。
為了提高用戶使用上的便利性，新版使用 tab 功能切分類型，讓用戶可在同頁進行切換操作，無需像舊版那樣必須返回前頁進行切換
新版新增「全部」選項，讓用戶可以一次查看所有庫存，檢視整體更加快速
將介面明確切分出上下區塊，上：總結 & 切換操作功能，下：顯示庫存列表。為增加識別度，我們套用該機構顏色，有助於用戶清晰知道自己正在瀏覽的是哪家機構的庫存資訊
台股與美股顯示漲跌方式不同，但為了保持 App 內一致性，決定以綠色表示上漲（正面）、紅色表示下跌（負面），方便用戶理解 App 內的邏輯。即使已做出此決定，但我們會持續觀察用戶反應，搜集回饋以做為未來改進設計的參考
新增了篩選功能，若用戶有套用篩選選項，icon 會顯示套用的庫存數量
優化交易明細列表，使其與 App 明細列表風格統一，提供更一致的視覺體驗
為增加識別度，我們套用該機構顏色，並標明庫存名稱，有助於用戶清晰知道自己正在瀏覽的資訊為何
統一顯示的名詞以達到一致性與增加易讀性
尚未選擇任何選項前，按鈕無法點擊。此做法可幫助用戶了解他們需要在介面上進行的操作，並防止非必要的操作或錯誤
已選擇選項，重設按鈕即出現，方便用戶恢復到初始狀態，以便快速重新開始
根據搜尋關鍵字，出現相對應的庫存，使用戶能快速找到需要的結果
已選擇選項，套用按鈕可點擊。此設計確保用戶已完成必要步驟，才進入下一步的套用
由於現有選項的說明不夠清晰，許多用戶在連結帳戶過程中常因困惑而來詢問客服，此問題不僅影響用戶的體驗，降低了他們連結帳戶的意願。所以我們決定重新設計選項，以更直接的說明來引導用戶，使他們在連結帳戶時可以更順利。
新增會員投票機制，以提升舊有效會員活躍度，並創造與用戶的互動機會。
當周冠軍放在最上面的區塊，以標籤標示出開發狀態（如：開發中、已上線），以便讓用戶清楚開發進度，並於需要時隨時查看該資訊
由於排名是即時更動的，我們於此加上刷新按鈕，讓用戶可隨時刷新查看實時排名，掌握最新狀況，更加有參與感
每週固定時間將結算票數，我們於「前往投票按鈕」上方放置「倒數區塊」，希望能增加緊張感和激發用戶投票意願，藉此提高參與度和互動性
可點擊的按鈕：橘色，無法點擊的按鈕：灰色，旨在讓用戶更直觀識別哪些按鈕是可操作的，提高清晰度與便利性
鑒於參與投票的機構數量不少，為讓用戶更方便、快速找到想投票的機構，用戶可於此處搜尋關鍵字，下方即會想是相應的機構
用戶可在此查看自己剩餘的票數，這裡的數字會即時更新，確保用戶能隨時追蹤票數，以在投票中做出最好的選擇
用戶投票成功後會顯示提示 toast。另外，若用戶的票數歸零，送出按鈕則會無法點擊。
點擊小 i icon 會顯示投票機制說明，以讓用戶更清處活動規則，安心參與
・若用戶使用瀏覽器開啟投票頁面，點擊前往投票按鈕時會跳出對話框，提示需為註冊會員才能參與投票。
・當點擊前往下載選項後，若已有下載 App 會導向 Moneybook，讓用戶進行投票。若無則會導至 App Store / Google Play
投票推出一週後，待結果出爐我們便立即開發，將投票第一的機構速速上線。用戶對於我們快速兌現承諾感到非常開心，也引發社團中的熱烈討論，用戶們紛紛發文催票，甚至邀請其他人參與投票。透過每週在社團 & 粉絲專頁與用戶的互動，我們能感受到大家對參與活動的興趣和動力逐漸提升。
儘管此功能已不再維護，之後便可能下線，但我認為這是一次寶貴的經驗。透過此活動聆聽用戶需求，不僅讓他們感受到自身的想法、建議得到了重視，也是提升用戶對 Moneybook 的信任感的關鍵之一。
目標
➝ 改善新用戶因未有「手動同步」的概念，導致不知如何更新帳務資料而流失的問題，並引導用戶定期返回 App 檢視帳務資料。
背景
➝ 新用戶首次綁定帳戶後未再同步的比例偏高
➝ 部分新用戶曾反應不知道如何更新帳務資料
作法
➝ 提供每週（免費會員）、每日（付費會員）排程自動同步一次，並於完成後引導返回 App 檢視帳務資料
清楚告知用戶若開啟此選項 Moneybook 會做的後續行為
付費會員可設定每日同步時段
・新用戶：與舊用戶不同，尚未養成定期至 Moneybook 查看帳務狀況的習慣，因此僅在同步完成後發送推播通知，卻未給予任何回饋，難以產生顯著影響
・舊用戶：已養成定期返回 Moneybook 的習慣，因此在開啟每週自動同步後，原本就活躍的舊會員更頻繁地使用 App
・於後續 sprint 安排優化「同步完成後給予回饋」節點，
目標
➝ 為提升新用戶留存率，針對 onboarding 節點之一「連結帳戶」進行優化
連結帳戶流程
選擇機構類型 ➝ 選擇機構 ➝ 選擇同步方式（代理同步）➝ 輸入登入資訊 ➝ ✨ 開始同步 ✨ ➝ 同步完成
背景 — User Voice
➝ 用戶曾反應在輸入完登入資訊後，點擊開始同步按鈕後沒有反應
➝ 用戶不清楚登入資訊 & 同步進來的帳戶資料會如何被保管
➝ 用戶不了解代理同步機制，在同步中後收到機構的登入 email 可能會擔憂
➝ 用戶不清楚現階段的同步狀況為何、不確定同步所需時間
作法
➝ 優化 ✨ 開始同步後 ✨ 的體驗，增加用戶對於同步進度與結果的掌控感、降低用戶對同步安全性的疑慮，進而提升綁定更多帳戶的意願
考慮到用戶對於財務管理 & 金融交易的謹慎、敏感性，我們在頁面放上機構 logo，以提升用戶的「信任感」
在頁面上提供可能花費的同步時間，讓用戶有所預期，以提升「掌控感」
鑒於用戶對於數據共享的擔憂，因此確保他們在流程中感到安全是必要的，我們在步驟中提示用戶將會收到登入機構的 email 通知，以提升整體的「信任 & 安全感」
使用清晰通俗的用語 & 步驟式的說明能讓用戶感到安心，我們於頁面顯示同步進度，讓用戶清楚了解目前處於的階段，從而提升「透明度 & 掌控感」
引導用戶開啟推播，以接收同步完成通知，讓他們能即使得知同步狀況，並確保能在需要時隨時查看，藉此提升「掌控感」
用戶希望輕鬆快速完成任務或了解資訊，我們於頁面顯示同步結果，若同步失敗則引導他們前往排除問題，藉此次提升 App「易用性」
同上，提供有清晰文案的引導按鈕，讓用戶在閱讀完原因後能快速前往解決問題
同步成功後，引導用戶繼續新增其他帳戶，以更全面享受 Moneybook 提供的服務
體驗原則參考來源：Themes Identified from Consumer & SME Research | Open Banking Documentation
數據為「原版 11/9 - 12/6」對比「新功能 12/28 - 1/24」
・註冊 7 日內有效會員轉換率從 49.81% ↑ 55.18%
・註冊 7 日只綁定一個帳戶用戶佔比從 32.25% ↓ 28.51%
・綁定帳戶 - 成功數 (Avg ; Med) 平均從 3.75 ↑ 4.10; 中位數從 2 ↑ 3
・綁定帳戶 (Avg ; Med) 平均從 2.93 ↑ 3.65 ; 中位數則皆為 1
因優化有達預期，會持續觀察數據，並規劃優化同步完成後的提示，讓連結帳戶流程的使用體驗更好。
目標
➝ 為提升新用戶留存率 & 舊用戶回訪率，針對 onboarding 節點之一「同步完成後給予回饋」進行優化
背景 — User Voice
➝ 未開啟推播通知的用戶曾反應不確定同步所需時間，這使得他們只能不斷刷新 App 或等待通知中心亮紅點，以確認是否同步完成
➝ 對於擁有多帳戶的用戶，他們曾反映在同步完成後，很難從帳戶頁面辨識出哪些帳戶有變動
作法
➝ 新增同步完成 — 帳戶變動頁，在同步完成後發送推播通知給用戶，鼓勵他們返回 Moneybook 查看同步後的變動結果，以促使他們建立回訪習慣
用戶可由此得知此次帳戶同步狀況（成功 & 失敗的帳戶數量）
讓用戶了解此次有變動的帳戶數量
利用顏色搭配上升下降符號標示異動，未展開時，各類型帳戶變動總額一目瞭然
展開後，可查看各別帳戶異動結果
・因用戶必續點擊推播通知才能查看此頁，上線後，當月留存率雖未低於 baseline 46.5%，但也未有顯著提高（53.0%），此頁面目前的設計對留存率帶來的影響有限。
・「同步完成 — 帳戶變動頁」對於提升留存率的效果是有的，然而，目前此頁面僅在點擊同步完成推播通知時才會顯示，後續規劃將此頁面資訊整合至常駐頁面上，以提高用戶便利性和留存率。
・2022 Q4 訪談 & 社團皆有不少用戶提及每次同步後可查看有變動的帳戶非常方便，但可惜的是只能透過推播通知進入此頁面，一但錯過就無法查看，因此希望我們將「同步完成 — 帳戶變動頁」改為常駐頁面。